Wibmo เปิดตัว Agentic Risk Intelligence Assistant (ARIA) ผู้ช่วย AI อัจฉริยะสำหรับปฏิบัติการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน

แพลตฟอร์มนี้ขับเคลื่อนด้วยแนวคิด "Agentic Risk Intelligence Under Your Team's Command" หรือระบบวิเคราะห์ความเสี่ยงอัจฉริยะภายใต้การควบคุมของมนุษย์ พร้อมพลิกโฉมการดำเนินงานด้านการตรวจจับการฉ้อโกง การป้องกันการฟอกเงิน (AML) การยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) และการจัดการข้อพิพาทสำหรับสถาบันการเงิน

มุมไบ, อินเดีย - NewsVoir - 22 มิถุนายน 2569 - Wibmo บริษัทในเครือ PayU และผู้นำด้านโซลูชันความปลอดภัยในการชำระเงิน เปิดตัว Wibmo Agentic Risk Intelligence Assistant (ARIA) แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ (AI) ซึ่งออกแบบมาเพื่อพลิกโฉมปฏิบัติการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินโดยเฉพาะ โดยได้เปิดตัวอย่างเป็นทางการภายในงานระดับแนวหน้าของอุตสาหกรรมในหัวข้อ 'Securing Digital Payments: Innovation, Intelligence & Trust' ณ ศูนย์การประชุม Jio World Convention Centre เมืองมุมไบ



ARIA เปิดตัวขึ้นที่เมืองมุมไบ ซึ่งเป็นผู้ช่วยอัจฉริยะ (Agentic Risk Intelligence Assistant) จาก Wibmo ในการยกระดับงานป้องกันการฉ้อโกง การป้องกันการฟอกเงิน (AML) การยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) และการจัดการข้อพิพาทผ่านพลังของ AI

ARIA ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยเหลือทีมบริหารความเสี่ยงของธนาคารและผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP) โดยผสานการวิเคราะห์เชิงลึกด้วย AI เข้ากับการตัดสินใจและความรับผิดชอบของมนุษย์ ซึ่งประเด็นนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในปัจจุบัน เนื่องจากความท้าทายจากภัยฉ้อโกงทางการเงินในโลกดิจิทัลมีความซับซ้อนเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง จากการเติบโตอย่างต่อเนื่องของระบบนิเวศการชำระเงิน สถาบันการเงินจึงมุ่งเน้นที่การปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงานด้านความเสี่ยง ควบคู่ไปกับการรักษามาตรฐานด้านธรรมาภิบาลและการกำกับดูแลที่เข้มงวด

จากการวิเคราะห์แบบจำลองเบื้องต้น พบว่า ARIA สามารถลดระยะเวลาในการตรวจสอบข้อมูลลงได้มากกว่า 70% ด้วยศักยภาพของระบบเอเจนต์ที่ปฏิบัติงานได้แบบเรียลไทม์ ทำให้ทีมงานสามารถจัดการเคสได้จำนวนมากขึ้นอย่างมีนัยสำคัญต่อพนักงานหนึ่งคนต่อวัน นอกจากนี้ ARIA ยังตั้งเป้าที่จะมอบคำแนะนำที่แม่นยำสูงถึงเกือบ 90% ซึ่งถูกออกแบบมาเพื่อยกระดับตัวชี้วัดด้านคุณภาพของทีมปฏิบัติการบริหารความเสี่ยงให้ดียิ่งขึ้น

ARIA ถือเป็นจุดเปลี่ยนสำคัญในการที่สถาบันการเงินจะหันมาจัดการกับระบบปฏิบัติการด้านความเสี่ยง โดยการนำเสนอ AI เอเจนต์เฉพาะทางเข้ามาทำหน้าที่สนับสนุนกระบวนการต่าง ๆ ตั้งแต่การรวบรวมข้อมูล การวิเคราะห์ข้อมูล ไปจนถึงการร่างข้อเสนอแนะในการจัดการเคสต่าง ๆ ในขณะเดียวกันยังคงรักษาอำนาจการตัดสินใจของมนุษย์ รวมถึงการควบคุมธรรมาภิบาลเอาไว้ได้ในทุกขั้นตอนที่สำคัญ

ARIA ผสานรวมความสามารถที่ครอบคลุมทั้งด้านการตรวจสอบ การช่วยตัดสินใจ และการลงมือปฏิบัติการไว้อย่างครบวงจร แพลตฟอร์มนี้สามารถรวบรวมสัญญาณข้อมูลจากหลากหลายแหล่ง ไม่ว่าจะเป็น ข้อมูลธุรกรรม โมเดลความเสี่ยง ประวัติลูกค้าและร้านค้า ความเชื่อมโยงของธุรกรรม ไปจนถึงรูปแบบการฉ้อโกงในอดีต เพื่อวิเคราะห์ข้อมูลในขั้นตอนการรวบรวมข้อมูลที่ต้องใช้เวลาและทรัพยากรบุคคลสูง จากการที่นำโมเดล AI ชั้นนำมาปรับใช้ ARIA จึงสามารถสร้างข้อสรุปที่มีหลักฐานอ้างอิงชัดเจน พร้อมทั้งระบุรูปแบบความเสี่ยงใหม่ ๆ ผ่านการวิเคราะห์ด้วยตรรกะจากหลายสัญญาณ และนำเสนอข้อเสนอแนะที่โปร่งใส ตรวจสอบได้ ยิ่งไปกว่านั้น แพลตฟอร์มยังช่วยขับเคลื่อนกระบวนการแก้ไขปัญหาตามขั้นตอนมาตรฐาน การสื่อสารกับลูกค้าและร้านค้าโดยอัตโนมัติ การลดปัญหาการแจ้งเตือนผิดพลาด และการสร้างกลไกป้องกันเชิงรุกต่อความผิดปกติที่เพิ่งเกิดขึ้นใหม่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

Shailesh Paul ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Wibmo กล่าวว่า "ในขณะที่การฉ้อโกงมีความซับซ้อนมากขึ้นและข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลมีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง ทีมงานปฏิบัติการด้านความเสี่ยงจึงจำเป็นต้องบริหารจัดการความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นนี้ด้วยทรัพยากรที่จำกัด ARIA ถูกออกแบบมาเพื่อช่วยให้สถาบันการเงินต่าง ๆ สามารถขยายขีดความสามารถได้อย่างชาญฉลาด โดยการผสานความรวดเร็วและศักยภาพในการวิเคราะห์ของ AI เข้ากับการตัดสินใจ การกำกับดูแล และความรับผิดชอบของผู้เชี่ยวชาญที่เป็นมนุษย์ แม้ว่า AI เอเจนต์จะเข้ามาช่วยเหลือในด้านการวิเคราะห์ข้อมูลและการเสนอแนะแนวทาง แต่การตัดสินใจที่สำคัญทุกขั้นตอนจะยังคงอยู่ภายใต้การควบคุมของมนุษย์อย่างเข้มงวด"

ระบบ Agentic Risk Intelligence Assistant ของ Wibmo ต่างจากระบบ AI ที่ทำงานโดยอัตโนมัติเต็ม โดยถูกสร้างขึ้นด้วยสถาปัตยกรรมที่ให้ความสำคัญกับการกำกับดูแลเป็นอันดับแรก ซึ่งออกแบบมาเพื่อสถาบันการเงินระดับองค์กรโดยเฉพาะ โดยทุกคำแนะนำยังคงไหลผ่านกลไกการอนุมัติที่มีอยู่ โดยไม่มีการดำเนินการเชิงปฏิบัติการแบบอัตโนมัติ นอกจากนี้ การวิเคราะห์ทั้งหมดของ ARIA ยังได้รับการสนับสนุนด้วยห่วงโซ่เหตุผลที่โปร่งใสและ บันทึกการตรวจสอบที่ครอบคลุม การป้องกันการฟอกเงิน การยืนยันตัวตนลูกค้า และข้อพิพาท มาไว้ในกรอบการทำงานที่เป็นหนึ่งเดียว พร้อมด้วยระบบตรวจสอบที่สามารถย้อนกลับมาดูซ้ำได้และข้อมูลที่มาที่ไปของการดำเนินงานที่สมบูรณ์สำหรับการทำงานของเอเจนต์ในทุกขั้นตอน

งานเปิดตัวครั้งนี้ได้รับเกียรติจากผู้นำระดับสูงกว่า 50 ท่าน ทั้งจากวงการธนาคาร ฟินเทค เครือข่ายการชำระเงิน และองค์กรชั้นนำด้านเทคโนโลยี มาร่วมแลกเปลี่ยนมุมมองเกี่ยวกับความท้าทายที่เปลี่ยนแปลงไปในด้านความปลอดภัยของการชำระเงินดิจิทัล รวมถึงอนาคตของการป้องกันการฉ้อโกงด้วย AI พร้อมด้วยวิทยากรผู้ทรงคุณวุฒิจากองค์กรระดับโลก เช่น PayU, NPCI Bharat Billpay, Visa, Mastercard, Flipkart, CSB Bank, Jio Payment Solutions และ Network International ที่ได้ร่วมอภิปรายในหัวข้อสำคัญต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น การบริหารจัดการความเสี่ยงจากการฉ้อโกงในการรับชำระเงิน เทคโนโลยีการยืนยันตัวตน และการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์บนฐานข้อมูลความเสี่ยง



เกี่ยวกับ Wibmo
Wibmo บริษัทในเครือ PayU เป็นผู้นำด้านเทคโนโลยีการชำระเงินระดับโลกที่ให้บริการครอบคลุมในอินเดีย สหรัฐอเมริกา และอินโดนีเซีย ในฐานะผู้ให้บริการยืนยันตัวตนที่ใหญ่ที่สุดในอินเดีย ซึ่งเป็นหนึ่งในตลาดการชำระเงินดิจิทัลที่เติบโตเร็วที่สุดในโลก Wibmo มีความเชี่ยวชาญในการส่งมอบโซลูชันด้านการป้องกันการฉ้อโกงและการบริหารความเสี่ยง, บริการทางการเงินดิจิทัล, โซลูชันบัตรเติมเงิน และบริการรับชำระเงินสำหรับร้านค้าอย่างครบวงจร ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: https://wibmo.com/